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💡 L’IDEA DELLA SETTIMANA #38 investire sulle Blue Chips italiane con una protezione del 70%

Maggio 18, 2026
Pietro Di Lorenzo
Idea della settimana

L’indice italiano ha superato settimana scorsa la soglia psicolgica dei CINQUANTAMILA punti. Comprare sui massimi non è mai facile per questo la strategia più opportuna in questa fase è investire a favore di trend rialzista ma con una corposa protezione.

Protezione Condizionata fino al -70%

La soluzione più efficiente è utilizzare prodotti che proteggono il capitale finché il peggior titolo del basket non perde oltre il 70% dal valore iniziale. La barriera capitale è infatti posta al 30% dei livelli iniziali ed è osservata solo alla data finale (barriera europea).

Se la barriera non viene violata, l’investitore riceve integralmente il nominale di 100 euro. In caso contrario, il rimborso replica linearmente la performance negativa del titolo peggiore del paniere.

L’idea della settimana

Il Certificato Phoenix Autocallable Barclays con ISIN XS3351249019 legato a un basket di quattro big del mercato italiano: STMicroelectronics, Stellantis, Moncler e Leonardo.

Il prodotto ha una durata massima fino a maggio 2030 e punta a offrire un flusso cedolare elevato grazie a una cedola mensile dell’1% con effetto memoria, pari a un rendimento potenziale del 12% annuo lordo.

Come funzionano le cedole

Ogni mese il certificato verifica l’andamento del titolo peggiore del paniere (“Worst Of”). Se nessuno dei sottostanti perde oltre il 50% dai valori iniziali, viene pagata la cedola dell’1%. In caso contrario, la cedola viene temporaneamente sospesa ma non persa: grazie all’effetto memoria, potrà essere recuperata nelle successive date di osservazione qualora il basket torni sopra la barriera cedolare.

Meccanismo Autocall Decrescente

Da agosto 2026 entra in funzione il rimborso anticipato automatico (Autocall). Inizialmente il trigger è fissato al 100% dei livelli iniziali, ma successivamente scende dell’1% ogni mese fino al 56% nell’aprile 2030. Questo rende progressivamente più semplice il richiamo anticipato del certificato. In caso di autocall, l’investitore riceve il nominale di 100 euro oltre all’eventuale cedola maturata.

Considerazioni finali

Per chi cerca un approccio orientato alla diversificazione e il controllo del rischio, strumenti come il certificato con ISIN XS3351249019 può essere una buona soluzione perchè è scritto su titoli appartenenti a settori differenti — semiconduttori, automotive, lusso e difesa. Naturalmente il rischio resta legato alla volatilità del titolo Worst Of. Il prodotto si rivolge quindi a investitori con propensione al rischio medio-alta, alla ricerca di rendimenti periodici in un contesto di mercato laterale o moderatamente rialzista.

Oltre ai rischi di mercato sopra menzionati (fino alla possibilità di perdita totale del capitale), il certificato è esposto al rischio emittente, ossia alla possibilità che l’emittente si trovi in difficoltà finanziaria e non sia in grado di corrispondere le cedole o rimborsare il capitale a scadenza. Per tutte le caratteristiche dello specifico strumento finanziario si prega di far riferimento alla documentazione presente al link: https://derivatives.cib.barclays/IT/30/it/details.app?instrumentId=769738

Scopri tutte le idee precedenti qui sostrader.it/category/idea-della-settimana
Guarda il Video con le migliori opportunità del mese di MAGGIO: https://www.youtube.com/watch?v=g8kwXyLijmk

Ci vediamo la prossima settimana con una nuova IDEA.
– Pietro Di Lorenzo

MESSAGGIO PUBBLICITARIO CON FINALITÀ PROMOZIONALE

Questo articolo è a solo scopo promozionale e non costituisce ricerca o consulenza all’investimento. Non costituisce neppure una raccomanda zione per l’acquisto di strumenti finanziari né un’offerta o una sollecita zione di un’offerta. Gli strumenti finanziari descritti non sono prodotti semplici e il loro funzionamento può essere di difficile comprensione. I certificates sono anche soggetti al rischio emittente. Prima di prendere una decisione finale sull’investimento, si prega di consultare il Prospetto di Base, ogni eventuale supplemento e la relativa Nota di Sintesi nonché le Condizioni Definitive (Final Terms) e il Documento contenente le in formazioni chiave (KID) del prodotto. Tutta la documentazione relativa al prodotto è disponibile a questo link:https://derivatives.cib.barclays/IT/30/it/details.app?instrumentId=769738
Il valore dei prodotti è soggetto a fluttuazioni e non è possibile escludere l’evenienza di perdite parziali o anche totali del capitale originariamente investito. Tutti i rendimenti indicati sono lordi secondo la misura della tassazione in vigore al momento dell’emissione.